Вопрос - как вывести деньги со счета в банке Кипра - сейчас как никогда актуален для многих отечественных бизнесменов. Оффшорный Кипр в апреле 2020г. фактически ввел местную валюту - Евро-2. Кипрский евро обладает ограниченной покупательной способностью и значительными валютными ограничениями. Курс обмена Евро-2 сейчас зависит от суммы обмена, более высокие суммы обменять сложнее и курс выше. С апреля 2020 на Кипре существует валютный контроль в составе Специального Комитета и Специальной Комиссии, которые проверяют все внешнеэкономические сделки после определенной суммы.
Сначала эта сумма была установлена в размере 5.000 евро, далее лимит увеличен до 20.000 евро. Платежи, которые не превышают эти суммы, могут проводится без одобрения Комитета и Комиссией, если соответствуют критериям, которые были утверждены Специальными решениями согласно Emergency Law.
Платежи на суммы от 20 тыс до 300 тыс. евро рассматриваются Комитетом, более 300.000 евро - лимиты могут изменяться, суть в том, что получить одобрение в такой коррумпированной стране на вывод денег без уплаты "комиссионных" принимающим решения практически сложно.
Однако при этом небольшие суммы до 20.000 евро при нерегулярных платежах проходят за границу.
Для соответствия правилам валютного контроля рекомендуется перед отправкой платежного поручения проверить:
1) платеж должен осуществляться по контракту, заключенному до 15 марта 2020 года
2) контракт должен предуматривать финаносовые санкции за задержку оплаты в явном виде
3) платеж должен соответствовать обычной хозяйтственной деятельности компании - желательно, чтобы это был не первый платеж в пользу компании
4) получателем платежа должна быть компания со счетом в банке Евросоюза
5) платеж должен происходит по факту оказания услуг (предоплата может быть отлонена валютным контролем)
6) компания должна обладать возможностью предоставить все учредительные документы конагентов, а также копии контратов и подтверждающих поставку товара или оказание услуг
Не будут считаться обычными (не проходят) платежи
1) покупка недвижимости
2) погашения корпоративных кредитов и процентов
3) перевод на счет компании в банке другой страны (например, переводы в банки прибалтики)
4) регулярные переводы за консалтинговые, юридические и прочие услуги (разовые допускаются)
5) покупка ценных бумаг и инвестиционные операции, погашение задолженности по таким контрактам
Для резидентов стран СНГ такие требования не новы - они близки к требованиям по валютному контролю местных банков. Не удивительно, если в ближайшее время пакет Экстренных законом будет дополнен требованием об обязательном возврате валютной выручки или запрете открытия счетов за границей с конфискацией в случае нарушения и штрафными санкциями.
Одним из вариантов, в случае если кипрская компания владеет активами за границей и имеет счета за границей является ее редомициляция с последующим переоформлением банковских счетов на редомицилированную компанию - фактически банк информируется о смене страны регистрации компании и в платежных реквизитах компании будет присутвовать другая страна и адрес - при этом номер счета может остаться неизменным, или может быть открыт новый счет. Мы рекомендуем ознакомиться с нашими рекомендациями по скорейшей смене юрисдикции и редомициляции кипрских компаний - перевода бизнеса и активов в другую юрисдикцию.
Для тех, у кого остались банковские счета на Кипре и существует потребность в обходе валютных ограничений -существует возможность вывода путем зачета встречных платежей. На финансовом рынке такая услуга в апреле котировалась от 10 до 50% в зависимости от суммы и срочности сделки. Как правило владелец счета на Кипре оплачивает внутри Кипра услуги или товары, которые необходимы нерезиденту.
Нерезидент же производит оплату на счет владельцу кипрского счета в другом банке за пределами Кипра за вычетом дисконта. Механизмы страховки от невыполнения требований могут быть разлчиными - но как правило такие сделки происходят на доверительной основе - принцип хавалы, которая существует уже многие десятилетия в мусульманском мире - начал использоваться и на Кипре. Различия только в ценах на услугу - они значительно выше, чем у традиционных неофициальных систем денежных переводов.
Альтернативы были и будут всегда - меняются только вывески и страны - система сама по себе вечна и без оффшорной составляющей невозможно функционирование и баланс финансовой системы в целом. Успехов вам в бизнесе и правильных решений.
Сначала эта сумма была установлена в размере 5.000 евро, далее лимит увеличен до 20.000 евро. Платежи, которые не превышают эти суммы, могут проводится без одобрения Комитета и Комиссией, если соответствуют критериям, которые были утверждены Специальными решениями согласно Emergency Law.
Платежи на суммы от 20 тыс до 300 тыс. евро рассматриваются Комитетом, более 300.000 евро - лимиты могут изменяться, суть в том, что получить одобрение в такой коррумпированной стране на вывод денег без уплаты "комиссионных" принимающим решения практически сложно.
Однако при этом небольшие суммы до 20.000 евро при нерегулярных платежах проходят за границу.
Для соответствия правилам валютного контроля рекомендуется перед отправкой платежного поручения проверить:
1) платеж должен осуществляться по контракту, заключенному до 15 марта 2020 года
2) контракт должен предуматривать финаносовые санкции за задержку оплаты в явном виде
3) платеж должен соответствовать обычной хозяйтственной деятельности компании - желательно, чтобы это был не первый платеж в пользу компании
4) получателем платежа должна быть компания со счетом в банке Евросоюза
5) платеж должен происходит по факту оказания услуг (предоплата может быть отлонена валютным контролем)
6) компания должна обладать возможностью предоставить все учредительные документы конагентов, а также копии контратов и подтверждающих поставку товара или оказание услуг
Не будут считаться обычными (не проходят) платежи
1) покупка недвижимости
2) погашения корпоративных кредитов и процентов
3) перевод на счет компании в банке другой страны (например, переводы в банки прибалтики)
4) регулярные переводы за консалтинговые, юридические и прочие услуги (разовые допускаются)
5) покупка ценных бумаг и инвестиционные операции, погашение задолженности по таким контрактам
Для резидентов стран СНГ такие требования не новы - они близки к требованиям по валютному контролю местных банков. Не удивительно, если в ближайшее время пакет Экстренных законом будет дополнен требованием об обязательном возврате валютной выручки или запрете открытия счетов за границей с конфискацией в случае нарушения и штрафными санкциями.
Одним из вариантов, в случае если кипрская компания владеет активами за границей и имеет счета за границей является ее редомициляция с последующим переоформлением банковских счетов на редомицилированную компанию - фактически банк информируется о смене страны регистрации компании и в платежных реквизитах компании будет присутвовать другая страна и адрес - при этом номер счета может остаться неизменным, или может быть открыт новый счет. Мы рекомендуем ознакомиться с нашими рекомендациями по скорейшей смене юрисдикции и редомициляции кипрских компаний - перевода бизнеса и активов в другую юрисдикцию.
Для тех, у кого остались банковские счета на Кипре и существует потребность в обходе валютных ограничений -существует возможность вывода путем зачета встречных платежей. На финансовом рынке такая услуга в апреле котировалась от 10 до 50% в зависимости от суммы и срочности сделки. Как правило владелец счета на Кипре оплачивает внутри Кипра услуги или товары, которые необходимы нерезиденту.
Нерезидент же производит оплату на счет владельцу кипрского счета в другом банке за пределами Кипра за вычетом дисконта. Механизмы страховки от невыполнения требований могут быть разлчиными - но как правило такие сделки происходят на доверительной основе - принцип хавалы, которая существует уже многие десятилетия в мусульманском мире - начал использоваться и на Кипре. Различия только в ценах на услугу - они значительно выше, чем у традиционных неофициальных систем денежных переводов.
Альтернативы были и будут всегда - меняются только вывески и страны - система сама по себе вечна и без оффшорной составляющей невозможно функционирование и баланс финансовой системы в целом. Успехов вам в бизнесе и правильных решений.
